30 AUG/2021

「投資リスクは3つのルールで下げられる」賢くお金を増やすコツを初心者向けにFPが解説【女の転職type×千趣会 マネーセミナー開催レポート】

Woman typeが実施した調査によると、20~30代の働く女性の約8割がコロナ禍に「お金」にまつわる不安が高まったと回答しています。

マネーセミナー

お金に対する不安をなくすために大事だと思うことを聞くと、副業や現在の仕事での昇給の他、「投資に挑戦してみたい」という声が多く寄せられました。

しかし、投資については「怖い」「損をするのでは」というイメージを持っている人も少なくありません。賢く投資を始めて、資産を増やすために大事なことは何なのでしょうか。

そこで今回、『女の転職type』は、2021年7月10日(土)に千趣会(ベルメゾン)と共催で、1級ファイナンシャルプランニング技能士、吉田靖世さんをゲストに迎え、『いま聞きたいお金の話! 働く女性のマネーセミナー』をオンライン開催しました。

吉田靖世さん

【講演者】
1級ファイナンシャルプランニング技能士
吉田靖世さん

大手資格取得の専門学校にて、FP講座の専任講師として多数の資格合格者を輩出。分かりやすい講義が好評で幅広い層から支持を得る。マネーセミナーの講演実績多数。 保有資格は、ファイナンシャルプランニング技能士1級、CFP認定者、証券外務員1種

「投資が怖い」のは、「正しい投資」を知らないから

「仕事をずっと続けていても、給料が上がるとは限らない。リストラされるかもしれない。そんな時代には『貯める』だけでなく、今ある資金を『増やす』意識も大切です」

セミナーの中で、参加者に向けてそう呼びかけた吉田さん。しかし、投資に対して苦手意識を持つ日本人は多い。その現状を認めた上で、「投機と投資は違う」と強調しました。

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「皆さんが投資に対して『怖い』というイメージを持っているのは、短期間で利益を狙う投機をイメージするから。しかし、『正しい投資のやり方』を身に付ければ、リスクをぐっと下げることが可能です」(吉田さん)

では、「正しい投資」とは何か? どうすれば、リスクを下げられるのでしょうか?

吉田さんは「分散投資」「長期投資」「積立投資」という3つのルールを掲げ、グラフや例を用いながらそれぞれについて詳しく解説。

例えば、「分散投資」については、金融の世界ではメジャーだという「卵を一つの籠に盛るな」という格言を紹介しました。

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「一つの籠に卵を盛ると、転んだら全滅してしまいますが、複数のかごに分ければ割れるのは一部だけ。投資も然りです。

何か一つの商品にいきなりたくさんのお金を投資するのではなく、いろいろなタイプの投資に少しずつ挑戦することで、リスクを分散することができます」(吉田さん)

セミナーでは、具体的な金融商品の特徴についても説明。各商品のリスクとリターンを明確にしながら、商品の選び方などをレクチャーしました。

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参加者満足度約9割! 「損するのでは、というイメージ変わった」

開催後のアンケートでは、参加者のうち約9割がイベントに参加して「満足した」と回答。次のようなコメントが寄せられました。

参加者の声

・金融商品の種類や、金利などがよく分かった。自分が加入している保険などを見返すきっかけになった
・お金の貯め方から実際の運用方法まで広範囲に知れた
・グラフなどの図解も多く、具体的にイメージできた
・初心者にも分かりやすかった
・投資に対して大損するイメージがあったが、チャレンジしてみたいと思えるようになった

種類が豊富な金融商品。どの商品をどのような配分で持つのがよいかは、ライフスタイルや家族構成、投資の目的などによって人それぞれ異なるもの。

詳しく知りたい人は、まずはセミナーで基礎から学んでみてはいかがでしょうか? マネーセミナーは、10月にも開催を予定しているので、Woman typeにて近日公開の詳細をぜひチェックしてくださいね。

※本記事は、講演内容の一部を抜粋して掲載しています

文/瀬戸友子・秋元祐香里(編集部) 編集/栗原千明(編集部)